אני כבר משקיע/ה ורוצה לדייק
המסלול: לדייק את ההשקעות
בסוף המסלול תבינו מיסוי דיבידנדים בקרנות איריות, את הרכב המדדים, את שרשרת המס ואת אפקט הדולר על התשואה.
צעד נחשב הושלם כשקוראים את המדריך שלו עד הסוף — או בנגיעה על העיגול שלו.
קרנות איריות מול ישראליות
אותו מדד, מיסוי דיבידנד שונה. הפרש של אחוזי מס על הדיבידנד מצטבר לאורך שנים למספר שקשה להתעלם ממנו.
S&P 500 מול נאסד״ק: מה בפנים
שני מדדים אמריקאיים, הרכב שונה לגמרי. לדעת מה קונים לפני שמסתכלים על התשואה של השנה שעברה.
אקטיבי מול פסיבי
קרן אקטיבית מנסה לנצח את המדד וגובה על הניסיון. רובן לא מצליחות לאורך זמן. זה הנתון, לא הדעה.
שרשרת המס: מה באמת נשאר
רווח הון, דיבידנד, ניכוי במקור, קיזוז הפסדים. השרשרת קובעת את הנטו, לא התשואה שבכותרת.
דולר-שקל והתשואה שלכם
ה-S&P עלה, ובשקלים זה נראה אחרת. חשיפת מטבע היא החלטה גם כשלא מקבלים אותה במודע.
RSU ואופציות מהעבודה
10,000 יחידות לא אומרות כמה כסף. סעיף 102, מועד המימוש ושער הדולר קובעים, והמחשבון מראה את זה במספרים.
לקרוא טבלת השוואה בלי להתאהב במקום הראשון
תשואת שנה אחת לא אומרת כלום. הטבלה שלנו מציגה דמי ניהול ותשואות רב-שנתיות, ומסרבת לדרג.
להישאר מעודכנים בלי להתמכר
מה קרה ולמה זה חשוב, בלי ניחושים. פעם בשבוע מספיק, וזה בדיוק מה שדופק השבוע שולח למייל.
אהבתם את ההסבר?
ככה זה נשמע כל שישי. דופק השבוע: מה קרה, מה זה אומר עליכם, והבדיקה של השבוע. חמש דקות.
המסלול הוא סדר לימוד, לא תוכנית פעולה אישית. הוא מסביר איך דברים עובדים ואיך בודקים, ולא מה נכון לכם. להחלטות אישיות יש בעלי רישיון. רוי מלמד, רוי לא מייעץ.