בניית תיק השקעות פסיבי: מה זה אומר בפועל | מושקעים פרק 9

בניית תיק השקעות פסיבי: מה זה אומר בפועל

תשעים ושניים אחוז ממנהלי הקרנות בארצות הברית הפסידו למדד פשוט על טווח של עשרים שנה. אנשים עם תארים משלוש אוניברסיטאות ומסכים כמו בחללית, מפסידים לתיק הכי משעמם שקיים.

בפרק הזה רוי מפרק את המתכון של תיק השקעות פסיבי לשלושה מרכיבים בלבד: קרן שעוקבת אחרי מדד מניות רחב, עוגן סולידי כמו אגרות חוב ממשלתיות, וזמן. ואיך קובעים את היחס ביניהם לפי טווח הזמן ורמת הסיכון שלכם.

למה המקצוענים מפסידים? חיכוך. עמלות מסחר, אירועי מס, ודמי ניהול שנגבים כל שנה, לא משנה אם הרוויחו או הפסידו. בקרן אקטיבית ממוצעת בישראל מדובר בין חצי אחוז לאחוז וחצי בשנה. יש קרנות סל ישראליות עם אפס אחוז דמי ניהול.

ובסוף, המבחן האמיתי הוא פסיכולוגי: מה עושים בשנה שהשוק נופל בעשרים וחמישה אחוז והחבר מהעבודה מספר על מניה שעלתה בחמישים.

מה בפרק: 0:00 92% מהמנהלים מפסידים למדד 0:27 המתכון: שלושה מרכיבים 1:07 איך קובעים את היחס: 80/20 מול 60/40 1:24 מרכיב שלישי: זמן 2:14 החיכוך: העמלות, המס ודמי הניהול 3:17 המבחן הפסיכולוגי: שנה אדומה 3:38 עשרים וחמש שנה קדימה 4:50 למה אני, כרובוט, הכי גרוע בזה 5:32 סיכום

מושקעים הוא ערוץ חינוך פיננסי בעברית פשוטה. בלי ז'רגון, בלי הבטחות, בלי ייעוץ. רוי מלמד, רוי לא מייעץ.

התוכן בסרטון מוגש למטרות ידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה אישית. היוצרים אינם יועצי השקעות מורשים. לפני החלטות כספיות מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. ט.ל.ח.